Mesmo em pequenas organizações, em que muitas vezes a Contabilidade e os Salários são feitos por Terceiros, é recomendável ter uma boa gestão interna da Tesouraria.

As informações ligadas à Gestão de Tesouraria têm de estar sempre atualizadas num Sistema e disponíveis Online para quem delas necessitar.

Claro que podem existir outros recursos mais importantes que os financeiros a longo prazo, como as Pessoas, o Conhecimento ou os Produtos diferenciados e inovadores.

No entanto, a curto / médio prazo, a gestão inadequada dos recursos financeiros de uma Organização pode colocar a sua sobrevivência em jogo, pelo que é vital ter uma boa ferramenta que ajude a bem gerir a Tesouraria.

Não se trata de gerir a tesouraria só em termos do dia a dia, no que respeita às disponibilidades que são necessárias assegurar para cumprir os compromissos.

Trata-se também de gerir a Tesouraria em termos previsionais.

É essencial olhar para a frente e antecipar os problemas que possam surgir de forma a poder enfrentá-los e resolvê-los. E, claro, visionar a melhor aplicação que deve ser dada às disponibilidades em sobra.

Mas há mais. Por exemplo, as Contas Correntes de Tesouraria, as Cobranças, a Conciliação Bamcária e o Orçamento de Tesouraria, Controlos e Outputs Diversos.

Há ainda a possibilidade de integração com a Faturação se o nosso Módulo da Faturação estiver subscrito e a Contabilização automática se for usado o nosso Módulo da Contabilidade.

Para quem estiver interessado na nossa Solução para a Tesouraria pode ser importante aprofundar um pouco a Estrutura do Sistema que a Suporta.

A imagem abaixo sintetiza o Subsistema que suporta a nossa Solução para uma boa Gestão de Tesouraria.

No essencial, a imagem apresenta a Estrutura do nosso Módulo M240 - Gestão de Tesouraria que, no entanto, integra-se e relaciona-se com outros Módulos, como adiante iremos referir.

Na imagem temos uma Visão Geral do que está em causa, destacando um conjunto de pontos:

• (1) É o Ponto de partida da Gestão de Tesouraria, onde se definem e visualizam as Contas de Tesouraria de diversos tipos, em particular bancárias, as Caixas e os Cartões a controlar;
• (2) Os Movimentos de Tesouraria organizados por Circuitos, que adiante iremos detalhar um pouco;
• (3) Os Movimentos dos Extratos Bancários a Conciliar com os Movimentos de Tesouraria ligados a Contas Bancárias;
• (4) As Contas Correntes de Tesouraria;
• (5) Os Eventos destas Contas Correntes, em particular ligados às Atividades de Cobranças;
• (6) Os Movimentos e Controlo Orçamental de Tesouraria por Classes de Tesouraria, Classes que podem funcionar como um Plano de Contas específico da Tesouraria independentemente dos controlos que se podem obter nos Módulos de Contabilidade e Orçamento indicados no ponto (8);
• (7) Os Documentos Comerciais e Fiscais, em particular os tratados pelos Módulos M210 - Documentos Comerciais e Fiscais e M161 - Faturação e Guias Certificadas PT/AO AT;
• (8) A Contabilidade e Orçamento tratados pelos nosso Módulos M200 - Contabilidade de Gestão e M230 - Controlo Orçamental.

Muitas vezes, nesta área da Tesouraria, fala-se em Contas a Receber, Contas a Pagar, Relações com Bancos, entre outros.

• No nosso Módulo isso são Circuitos de Tesouraria; são criados esses e todos os Circuitos que se justificarem;
• Assim, não só se responde a essas divisões clássicas, como se permite isolar outros circuitos específicos de cada Organização;
• Por exemplo, "Recebimentos de Alunos" numa Universidade, "Recebimento de Rendas" numa Imobiliária, "Vendas de Eletricidade" numa Companhia de Eletricidade, "Pagamentos de Bolsas" numa Fundação.

Desta forma, isolam-se, em termos de Tesouraria, determinadas operações que têm características próprias e se distinguem dos outros Recebimentos e Pagamentos em geral.

• Normalmente, distinguem-se pela sua semelhança em termos das operações, pelo seu volume em termos de número de operações e/ou por envolverem meios especiais de pagamento, como débitos diretos em conta, pagamentos em balcões de atendimento próprios, caixas automáticos, entre outros.

Entre as diversas Opções disponíveis para o Controlo de Tesouraria, os Movimentos por Terceiros desempenham um papel muito relevante.

• Em particular, os Movimentos de Tesouraria, nomeadamente os Pagamentos e Recebimentos, aparecem na Listagem de Trabalho agrupados por Terceiro e ordenados por data, o que permite visualizar facilmente o que se passa em relação a cada Terceiro no que respeita às questões de Tesouraria.
  • Pode-se intervir de imediato, trabalhando nesses Movimentos Terceiro a Terceiro.
  
  Na imagem abaixo, exemplifica-se uma Listagem de Trabalho de Movimentos de Tesouraria por Terceiros.

  
  
  

  Na Listagem de Trabalho, destacam-se:
  
  
  • (1) Um dos Menus de Comandos que, na imagem, está aberto, disponíveis que agrupa comandos muito úteis e frequentes sobre os Movimentos, como:
    • Confirmar e Desconfirmar os Registos;
    • Atribuir / Atualizar o Número do Documento Financeiro, o Número do Documento Origem e Outras Referências;
    • Atribuir o Número do Recibo associado e Anular o mesmo;
    • Anular o Movimento e Anular a Anulação;
    • Replicar Movimentos, criando Movimentos Semelhantes, e Parcelar Movimentos, decompondo-os em parcelas.
    
    
  • São 4 Menus: o 1º relativo a Saltos para aceder a outros Objetos, o 2º contendo o que acabamos de referir, o 3º relativo à relação com a Contabilidade e o 4º para obter Outputs Diversos.
  
  
  
  • (2) Um grupo de Movimentos de um Terceiro, o Fornecedor 300004 - Alfa e beta Lda., constituído por 9 Movimentos.
  • (3) O Saldo desse Terceiro, no caso, uma dívida de 13 335.83.
  • (4) Um conjunto de Comando possíveis de dar nas linhas, como:
  • A+: Atualizar Registo Confirmado;
  • V+ e V-: Confirmar e Desconfirmar;
  • N+: Atribuir Número Contabilístico, e G+ e G-: Contabilizar Automaticamente e Descontabilizar;
  • GD: Contabilização Direta, mas manual.
  
  Dispõe-se, portanto, de bastantes facilidades para atuar sobre a Listagem de Trabalho deste Objeto.
  
  
  

Há vários Menus e Submenus da Gestão da Tesouraria sendo muitas as Opções disponíveis para suportar adequadamente as necessidades do Sistema. Na imagem abaixo mostra-se o Menu e 2 Submenus deste Módulo.

No Menu (1) da Gestão da Tesouraria à esquerda e continuando ao centro, vemos 6 Áreas:

• (a) Área das opções ligadas aos Movimentos de Tesouraria em Geral que são mais usadas no dia a dia e que por isso se situam à cabeça do Menu de 1º Nível.
• (b) Área de Submenus com mais opções ligadas ao Tratamento dos Processos / Contratos.
• (c) Área de Submenus com mais opções ligadas ao Tratamento da Tesouraria.
• (j) Área ligada a Importações e Outputs Diversos.
• (k) Área ligada a Terceiros, Contatos, Contratos e Produtos.
• (j) Área ligada a Códigos Diversos e à Estrutura Organizativa.

Num dos Submenus (2), ao centro, ligado à Conciliação Bancária, vemos 2 Àreas:

• (p) Área ligada a Conciliação dos Extratos Bancários.
• (q) Área ligada a Movimentos Pagos via Tercerios.

Noutro de Submenus (3), à direita no topo, ligado a Controços Diversos de Tesouraria, vemos 1 Área:

• (w) Área ligada a Controlos Diversos como Movimentos por Documentos de Tesouraria, Controlos de Meios de Pagamento e de Recibos, Movimentos por Terceiros, Terceiros / Quinzena e por Contrato, Movimentos por Classe de Tesouraria e Controlo Orçamental por Classe de Tesouraria.

Noutro de Submenus (4), à direita em baixo, ligado a Cobranças e Contas Correntes de Tesouraria, vemos 3 Áreas:

• (x) Área ligada a Pagamentos de/a Terceiros.
• (y) Área ligada a Movientos por Terceiros / Contratos.
• (z) Área ligada Contas Correntes de Terceiros.

Pode ver aqui uma breve síntese do Módulo.

_ NA WEB, NA NUVEM, A PARTIR DE 19 EUR / MÊS É importante sublinhar que as nossas Soluções beneficiam da nossa grande Experiência que inclui uma Certificação de Qualidade pela Lloyd's desde 1997. E temos experiência em múltiplos Setores e Países. A nossa grande diferenciação, para além da experiência já referida, é as nossas Soluções serem na Web, na Nuvem, onde já estamos há mais de 10 anos,com todas as vantagens que isso implica. Obter Preços para outros Volumes _ BUSINESS INTELLIGENCE Dispomos de um Serviço de Business Intelligence Processing com Dashboards em Power BI que pode complementar o M240. Com este Serviço vai-se mais longe pela interatividade, qualidade e eficácia da expressão visual que o Power BI possibilita. Esta Solução baseia-se num Repositório de Dados e em Dashboards implementados com o Power BI da Microsoft. Os dados do M240 alimentam o referido Repositório e podem-se disponibilizar quer Dashboards Standard quer desenvolvidos à medida. Este serviço está disponível a partir de 50 EUR/Mês para os Dashboards de uma Área. Click aqui para mais Informação sobre este nosso Serviço de BI. _ UMA BOA SOLUÇÃO PARA A GESTÃO DE TESOURARIA O Módulo M240 tal como atrás apresentado responde assim de forma Simples, Eficaz, Ágil e Económica, às necessidades de Gestão de Tesouraria. Tudo sem ser preciso instalar nada - basta dispor de Internet para aceder às Aplicações a partir de qualquer lugar, a qualquer hora, por quem estiver autorizado. E, claro, conta com a experiência dos nossos Consultores. Se quiser aprofundar um pouco mais o Módulo pode ver o vídeo que se segue. M240 - Gestão de Tesouraria Full Screen

 

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